VÒNG TRÒN NĂNG LỰC CỦA MỘT NHÀ ĐẦU TƯ
Ngay từ lúc bắt đầu quá trình chọn lọc doanh nghiệp để đầu tư, bạn sẽ chạm đến một khái niệm rất quan trọng chính là “vòng tròn năng lực”. Dần dần, bạn sẽ nhận ra hầu hết các lựa chọn sai lầm của bạn hoàn toàn không phải là do bạn kém may mắn. Mà nguyên nhân chủ yếu đến từ những điều mà bạn không hề biết tới.
Đó có thể là rủi ro của mô hình kinh doanh, đặc thù của ngành, năng lực thực thi của bộ máy điều hành có vấn đề, thị trường đã bị đầu cơ quá đà, nền kinh tế trở nên trì trệ, chính sách tiền tệ không ủng hộ… Rất nhiều thứ nằm ngoài vòng tròn năng lực hiểu biết của bạn.
Vòng tròn năng lực của một nhà đầu tư chứng khoán là gì?
Vòng tròn năng lực chính là tập hợp những chủ đề mà bạn có hiểu biết vượt trội. Các nhà đầu tư chứng khoán thường được xác định vòng tròn năng lực bằng số lượng mã cổ phiếu của các doanh nghiệp mà chúng ta hiểu rõ nhất.
Bạn hoàn toàn hiểu rõ được về đặc thù ngành nghề, cấu trúc các mảng kinh doanh hay năng lực tuyệt vời của những người điều hành ở những doanh nghiệp này.
Từ đó, bạn có thể dễ dàng xác định chính xác doanh thu và lợi nhuận sẽ đến từ đâu. Bạn cũng nhìn ra được tiềm năng tăng trưởng của doanh nghiệp ấy có thực sự hấp dẫn trong tương lai. Cuối cùng, bạn sẽ không gặp quá nhiều khó khăn để xác định giá trị hợp lý của cổ phiếu và biết rõ đâu là thời điểm mua vào tốt nhất.
Tất nhiên, như thế vẫn là chưa đủ để đánh giá hết năng lực của một nhà đầu tư. Rất nhiều nhà đầu tư giỏi cả việc phân tích dữ liệu vĩ mô, phân tích chu kỳ kinh tế, hay phát triển được các chiến lược đầu tư hiệu quả,…
Phạm vi vòng tròn năng lực của của mỗi nhà đầu tư là khác nhau
Điều này cũng không có gì là lạ, vì công việc chuyên môn của mỗi người chúng ta là không thể đều giống nhau. Ngành nghề chuyên môn, thời gian nghiên cứu, kinh nghiệm đầu tư, hoặc bao gồm cá những người mà bạn tiếp xúc đều có ảnh hưởng rất lớn đối với vòng tròn năng lực của bạn.
Hầu hết các nhà đầu tư giỏi vượt trội thường rất trung thành với những lĩnh vực mà họ am hiểu nhất. Đó cũng là cách có thể giúp bạn tận dụng tối ưu vòng tròn năng lực của mình.
Nhận biết vòng tròn năng lực cũng giúp bạn tránh thua lỗ
Rất nhiều cổ phiếu xuất hiện sóng tăng nhờ những câu chuyện được thêu dệt hoặc những triển vọng to lớn nhưng không thực tế… Chúng chứa đựng rủi ro rất lớn nhưng lại được khá nhiều nhà đầu tư ưa thích.
Đặc biệt là đối với các nhà đầu tư mới. Đến cuối cùng, các nhà đầu tư tham gia vào các cổ phiếu này thường sẽ gặp cái kết không mấy tốt đẹp.
Mặc dù vậy trong rất nhiều trường hợp, bạn sẽ không thể nhận ra liệu đó có phải là một cổ phiếu có giá trị nội tại hấp dẫn. Hay cổ phiếu này đang bị ai đó cố tình lũng đoạn cung cầu, tạo ra những kỳ vọng ảo. Lúc này, chỉ cần bạn nhận biết được vòng tròn năng lực bản thân, bạn sẽ có sự cảnh giác.
Trước đây, có một nhà đầu tư đã từng dạy cho tôi bài học vô cùng thú vị. Mỗi khi anh ấy biết rằng mình chưa thể hoàn toàn hiểu rõ về một cổ phiếu. Anh ấy sẽ nhất quyết không mua vào. Nó giống như một phản xạ vô điều kiện vậy. Điều này đã giúp anh ấy tránh được rất nhiều quyết định đầu tư sai lầm có thể dẫn anh đến phá sản.
Cách xác định vòng tròn năng lực đầu tư chứng khoán qua 4 cấp độ hiểu biết
Bốn cấp độ hiểu biết được áp dụng rộng rãi trong hầu như mọi lĩnh vực. Bạn cũng có thể áp dụng những kiến thức này để xác định phạm vi năng lực của bản thân trước khi đưa ra các quyết định đầu tư.
Bốn cấp độ hiểu biết cụ thể như sau:
Cấp độ 1: Không có năng lực hành động trong tình trạng vô thức
Đó là tình trạng mà bạn không biết rằng mình không biết. Nó cũng giải thích lý do tại sao điều tệ hại nhất đối với một nhà đầu tư mới lại chính là là khoản lợi nhuận lớn ngay từ những thường vụ đầu tiên của anh ta. Thành công ấy khiến anh ta tin rằng mình đã tìm ra bí quyết đầu tư, và nguy hiểm hơn là anh ta rất tự tin rằng mình thật sự biết mình đang làm gì.
Vì thế, anh ta cứ lặp đi lặp lại những gì mình đã làm trong lần bỏ vốn thành công lúc trước. Kết quả là anh ta sẽ bắt đầu tỏ ra ngạc nhiên khi nhận ra cách làm ấy lại khiến anh ta mất tiền nhanh hơn.
Cấp độ 2: Không có năng lực hành động trong tình trạng nhận thức
Đó là bước đầu tiên để hiểu rõ bất cứ lĩnh vực nào. Đó là lúc bạn ý thức được rằng mình thật sự không biết phải làm gì, đồng thời hoàn toàn thừa nhận sự thiếu hiểu biết của mình. Điều này có thể dẫn đến cảm giác tuyệt vọng, chán nản hay bi quan.
Đối với nhiều nhà đầu tư, cảm giá đó là áp lực ngăn cản họ quay trở lại thị trường chứng khoán sau một vài thua lỗ. Nhưng đây lại là cách duy nhất để nhận ra rằng mình cần phải học hỏi và bổ sung thêm kiến thức để trở nên tinh thông trong lĩnh vực đầu tư.
Cấp độ 3: Có năng lực hành động trong tình trạng nhận thức
Đó là khi bạn bắt đầu có sự hiểu biết về một lĩnh vực nào đó, nhưng hành động của bạn vẫn chưa thành phản xạ. Ở trạng thái này, bạn sẽ phải ý thức vào tất cả những hành động mà bạn đang thực hiện và tỉnh táo nghĩ xem mình sẽ làm như thế nào. Chính vì vậy, phản ứng của bạn sẽ có phần chậm chạp hơn so với phản ứng có những người nhiều kinh nghiệm.
Thế nhưng điều này không có nghĩa là bạn không thể làm được. Mà ngược lại, bạn có thể đưa ra những quyết định đầu tư sáng suốt, có xác suất thành công rất cao. Nhiều nhà đầu tư đã tin rằng họ hoàn toàn có thể bỏ qua giai đoạn học hỏi này. Sau đó, họ đã tiếp nhận và xử lý thông tin của một người nào đó trong tình trạng vô thức.
Việc máy móc làm theo lời khuyên của một chuyên gia hay theo các quy trình được một nhà đầu tư thành công đề xuất đã không giúp họ đạt được điều kỳ vọng. Từ đó họ cứ mãi mắc kẹt trong ở giai đoạn này rất lâu. Bản thân tôi và rất nhiều đồng nghiệp mà tôi quen biết cũng từng mất rất lâu để thoát khỏi trường hợp này.
Dần dần, tôi đã mở rộng thêm kiến thức, các kỹ năng được nâng cao và góp nhặt được khá nhiều kinh nghiệm thông qua các hoạt động thực tế của chính mình. Tất cả những điều đó đã kết hợp thành phản xạ và chuyển dần từ trạng thái có ý thức sang năng lực vô thức.
Cấp độ 4: Có năng lực hành động trong tình trạng vô thức
Đây là giai đoạn của một người tinh thông. Lúc này, bạn chỉ hành động và thậm chí không biết cụ thể mình đã hành động như thế nào. Khi hành động theo năng lực trong tình trạng vô thức, chúng ta quyết định mọi sự việc rất dễ dàng và hành động theo những cách có thể khiến mọi người hoảng sợ.
Nếu không được giải thích một cách rõ ràng thì người xung quanh sẽ cho rằng những hành động của bạn là quá mạo hiểm và đầy rủi ro. Đó là vì theo thời gian bạn đã tích lũy được kinh nghiệm và đạt đến năng lực vô thức trong hành động.
Bạn biết những gì nên làm và những gì không nên làm. Đối với những người chưa có kiến thức và kinh nghiệm như bạn, thì họ cho rằng những gì bạn làm dường như là mạo hiểm.
Cảm ơn bạn đã dành thời gian đọc bài viết này! Nếu bạn thấy hay, đừng ngần ngại chia sẻ link bài viết đến cho những người mà bạn nghĩ rằng nó sẽ hữu ích với họ nhé!
By Author,
Ngô Thanh Trà
© Vui lòng liên kết đến bài gốc khi trích dẫn các nội dung từ website này.
